Анализ современного этапа развития банковского сектора, его капитализации

Финансовая аналитика » Капитальная база банковского сектора Российской Федерации: состояние и перспективы наращивания » Анализ современного этапа развития банковского сектора, его капитализации

Страница 2

· В качестве факторов снижения капитала с 2004 года существенно возросла (в 2,2 раза) доля вложений банков в акции (доли) участия.

За год, с 1 января 2007 г. по 1 января 2008 г., доля нерезидентов в уставных капиталах банков выросла с 15,9% до 25,08%. Сама по себе эта цифра не является рекордом: в странах Восточной Европы данный показатель может составлять и 50, и 70%, а в некоторых случаях даже вплотную приближаться к 90%. Впечатляют темпы роста: по состоянию на 1 января 2007 года доля иностранного капитала в совокупном уставном капитале российских банков составляла всего 15,9%, за год она выросла без малого на 10%. Пожалуй, это лучшее свидетельство того, что инвесторы-нерезиденты даром времени не теряли и в 2007 году продолжали активно осваивать российский банковский рынок.

Правда, чистая доля нерезидентов меньше: если вычесть оффшорную долю граждан России, получится 22,8% (годом ранее – 14,8%). В 2007 г. инвестиции нерезидентов в уставные капиталы российских банков побили все рекорды по абсолютному объему. На 1 января 2008 г. они составили 183,5 млрд. руб. – 203,9% к 1 января 2007 г. В процентах рекорд был в 2005 г. – 210,4%, но тогда нерезиденты вложили всего 26 млрд. руб., а в 2007 г. – 93,5 млрд. руб. Количество банков с участием нерезидентов также рекордно выросло – на 49 до 202. Со 100%-ным участием – на 12 до 62. Шесть банков нерезиденты создали с нуля («Тойота банк», Банк Кипра, «Мерседес-бенц банк рус», «АБМ банк», Торгово-промышленный банк Китая, «Ури банк»), еще шесть получили путем перевода 100% акций в их пользу («Третий Рим», «ТКС банк», Промсвязьбанк, Совкомбанк, Старбанк, «Абсолют банк»). Число банков, в которых нерезиденты контролируют более 50%, но менее 100%, выросло на 10 до 23.

Рис. 1. Доля банков в совокупных активах банковского сектора (по итогам 2007 года), %

Рис. 2. Доля иностранного капитала в российском банковском секторе

Привлекательность нашего рынка в глазах международных финансовых групп не только не снизилась из-за кризиса, но и еще возросла. Казалось бы, удорожание заемных средств и возникновение у крупнейших банков проблем со списанием "плохих кредитов" действительно должны были бы привести к сокращению финансирования российских "дочек". Однако на деле, как считает большинство экспертов, ситуация складывается с точностью до наоборот.

К бесспорным преимуществам российского рынка эксперты относят и сравнительно небольшую зависимость банковской системы от внешних источников финансирования (по различным оценкам, российские банки привлекают извне не более 15-20% средств, необходимых им для развития бизнеса, в то время как на Украине этот показатель составляет порядка 30%, а в Казахстане достигает 40-50%). Конечно, положительную роль играют высокие цены на энергоносители и потребительский бум, который отнюдь не пошел на убыль на фоне "ипотечных неприятностей" в США. Наконец, даже "недоразвитость" российского рынка ипотечного кредитования теперь воспринимается иностранными инвесторами скорее как плюс, чем как минус. Если раньше Россия была просто очень привлекательным рынком для всех крупных иностранных банков, то сегодня она рассматривается как приоритетный рынок в контексте развития международного направления бизнеса для многих международных банковских структур. Основные сделки по покупке российских банков иностранными представлены в таблице 3.

Таблица 3. Условия по важнейшим сделкам по продаже пакетов акций российских банков в период с 2004 по 2008* год.

Год сделки

Объект приобретения

Покупатель

Сумма сделки, млн.дол.

Размер приобретенного пакета, %

Коэффициент отношения цены сделки к капиталу

2004 г.

Дельтабанк, переименован в GE Money Bank

GE Consumer Finance (США)

100

100

3

2005 г.

DeltaCredit

Societe Generale (Франция)

110

100

2,5

2006

Оргрэсбанк

Nordea

ЕБРР

370

87,5

12,5

4

2006

Инвестсбербанк

OTP-Bank (Венгрия)

495

96,4

3,7

2006

Импэксбанк

Raiffeisen International (Австрия)

550

100

2,8

2006

Росбанк

Societe Generale (Франция)

5700 (с учетом опциона 2008 года)

50% + 1 голос

4,8

2006

Городской ипотечный банк

Morgan Stanley

200

100

5

2007

Абсолют-Банк

KBC Group (Бельгия)

1000

100

3,8

2008

Экспобанк

Barclays Bank (Англия)

750

100

4

Страницы: 1 2 3 4 5

Еще по теме:

Деятельность Банка России
Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления: центральный аппарат, территориальные управления, расчётно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделени ...

Определение, цели и основные признаки фьючерсного контракта
Фьючерс, фьючерсный контракт — контракт на покупку или продажу товара (финансового актива) с поставкой на будущую дату. Фьючерсный контракт предусматривает строго определенное количество товара установленного вида с минимально допустимыми отклонениями, поставляемого на определенных условиях оплаты ...

Развитие и структура кредитной системы Российской империи
Первые попытки устройства в России государственных кредитных учреждений относится к XVIII веку. Начало этим попыткам относится к правлению императрицы Анны Иоановны. Своим указом она повелевала в 1733 г. открыть ссуды из Монетной конторы. Однако кредитные операции Монетной конторы были очень незнач ...

Главное на сайте

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.banklesson.ru