Совершенствование банковского надзора в РФ в части регулирования достаточности капитала кредитных организаций

Банком России также ведется планомерная работа по изменению нормативных актов направленных, на повышение капитализации банковского сектора, стимулирование IPO, упрощение процедур слияний и унификации порядка осуществления инвестиций в капитал кредитной организации для резидентов и нерезидентов.

Так, в соответствии с вышеуказанной политикой Банком России приняты Инструкция N 128-И от 10.03.2006 года «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ», являющаяся в целом аналогичной по нормативному содержанию Стандартам эмиссии ценных бумаг, утвержденных ФСФР России, Инструкция от 21 февраля 2007г. №130-И "О порядке получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации". Среди законодательных нововведений создающих более благоприятные условия для формирования капитальной базы банков, необходимо отметить:

1. Отмену обязанности использования кредитными организациями-эмитентами накопительного счета в процессе эмиссии ими акций, на котором происходит аккумулирование средств, полученных кредитной организацией-эмитентом в процессе выпуска акций. В то же время, использование режима накопительного счета для кредитных организаций-эмитентов акций оборачивается определенными экономическими потерями в случаях, когда процесс размещения акций занимает длительное время.

2. Увеличение минимального объема выпусков ценных бумаг, подлежащих регистрации в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ РФ с 700 млн. руб. для выпуска акций и с 200 млн. рублей для выпуска облигаций до 1 млрд. руб.

3. Сокращение круга приобретателей, финансовое положение которых оценивается при оплате уставного капитала (за исключением вновь создаваемых кредитных организаций), до приобретателей акций кредитной организации на сумму свыше 10 млн. руб. или 1% уставного капитала кредитной организации.

4. Получение банком права по собственному усмотрению проводить оценку соответствия приобретателя и его финансового положения требованиям Банка России к финансовому положению лиц, имеющих возможность косвенно оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления приобретателя.

5. Изменение порядка выдачи предварительного согласия Банка России на приобретение свыше 20% акций (долей) кредитных организаций, введение пороговых значений, в диапазоне между которыми сделки по купле-продаже миноритарных участий не подлежат дополнительному контролю.

6. Отмену проверки правомерности оплаты уставного капитала в случае, если между выдачей предварительного согласия ЦБ и фактической оплатой акций прошло менее трех месяцев.

7. Предоставление возможности нерезидентам объединить процедуры получения предварительного согласия Банка России на приобретение свыше 20% акций кредитной организации, а также на создание кредитной организации с иностранными инвестициями, увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов, отчуждения акций нерезиденту.

8. Внесение изменений в отчетность по форме 7504 "Список учредителей кредитной организации":

– определение обязанности составления отчетности по полному кругу участников только с периодичностью 1 раз в год;

– включение в отчетность, направляемую в Банк России на внутригодовые даты, в обязательном порядке только сведений об участниках, владеющих свыше 1% голосующих акций кредитной организации.

9. Увеличение с 20% до 50% доли уставного капитала при оплате акций кредитной организации зданиями.

Кроме того, в нормативно-правовую базу деятельности банков внесены изменения, формирующие условия для расширения представительства иностранных банков на внутреннем рынке банковских услуг. Речь идет об унификации порядка осуществления инвестиций в капитал кредитной организации для резидентов и нерезидентов. В январе 2007 года вступили в действие изменения в статьи 11 и 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в соответствии с которыми нерезиденты получили право покупать небольшие пакеты акций (до 10%) российских банков без предварительного согласования с ЦБ РФ. Данные поправки позволили увеличить спрос со стороны потенциальных покупателей и в особенности среди иностранцев.

Также одной из важных задач, рассматриваемых в настоящее время Банком России, является упрощение процедур слияния и поглощения кредитных организаций. С целью обеспечения существенного ускорения и удешевления процедуры реорганизации кредитных организаций Банком России Указанием N 1756-У от 21 декабря 2006 года внесены следующие изменения в Положение «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения» от 4 июня 2003 года N 230-П (далее – Положение N 230-П) :

Еще по теме:

Основные пути решения проблем
Для решения проблем, возникающих у коммерческих банков, необходимо: - необходимо преодолеть последствия мирового финансового кризис. Для этого Правительство РФ и Банк России в единстве должны проводить эффективную политику, которая должна быть направлена на преодоление кризисных явлений в российско ...

Роль банковского кредита как фактора развития экономики страны
Следует отметить, что представители капиталотворческой теории финансоввыделили важную роль кредита в процессе обеспечения экомического роста. Приверженцем направления капиталотворческой теории был Й. Шумпетер, а также А. Ган, Дж. Г. Кейнс, Г. Хоутри, В. Хансен. Важной особенностью этого направления ...

Органы управления рисками
Крупные банки обычно имеют два комитета по управлению рисками: комитет по кредитному риску и комитет по управлению активами и пассивами банка. Ответственность за реализацию политики, разрабатываемой комитетом по кредитному риску, несет кредитный отдел. Операционный отдел, отделы ценных бумаг, между ...