Лицензирование кредитной организации

Страница 1

Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» к компетенции Банка России отнесено принятие решений о возможности государственной регистрации кредитных организаций, выдаче кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостановлению действия указанных лицензий и отзыву их в порядке, установленном Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

Государственная регистрация кредитных организаций осуществляется Федеральной налоговой службой на основании решения Банка России.

Учредителями кредитной организации могут быть юридические и физические лица. Учредители – юридические лица должны действовать не менее трех лет, иметь устойчивое финансовое положение и достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал, а также выполнять обязательства перед бюджетами за последние три года.

Учредители – физические лица должны иметь достаточно собственных средств (имущества) для приобретения акций (долей) кредитной организации и удовлетворительное финансовое положение.

Для государственной регистрации кредитной организации учредители должны подготовить учредительные документы, составить бизнес-план и оборудовать помещения для совершения операций с ценностями.

Учредителям требуется подобрать на должность единоличного исполнительного органа (его заместителей), членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера (его заместителей) кредитной организации лиц, которые имеют: положительную деловую репутацию; специальное (юридическое или экономическое) высшее образование и опыт руководства подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее 1 года; при наличии иного, чем специальное, высшего образования – опыта руководства таким подразделением не менее двух лет.

Требование к деловой репутации предъявляется также к кандидатам на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.

Создание кредитной организации должно быть согласовано с Федеральной антимонопольной службой на предмет соблюдения требований антимонопольного законодательства. Осуществление банком операций с драгоценными металлами требует согласования с Министерством финансов Российской Федерации. Для предотвращения проникновения в банковскую систему недобросовестных лиц, способных оказывать негативное влияние на

деятельность кредитных организаций, приобретение (одним лицом либо группой лиц) более 20% акций (долей) кредитной организации требует предварительного согласия Банка России. Участие нерезидентов в уставном капитале кредитной организации требует предварительного разрешения Банка России вне зависимости от размера приобретаемых акций (долей).

Минимальный размер уставного капитала вновь создаваемого банка установлен на уровне 5 млн. евро, вновь создаваемой НКО – 500 тыс. евро. Размер вкладов в уставный капитал кредитной организации в виде имущества в не денежной форме не может превышать 20% уставного капитала. В настоящее время таким имуществом может быть только банковское здание (помещение). Формирование уставного капитала кредитной организации за счет привлеченных денежных средств не допускается.

Страницы: 1 2

Еще по теме:

Исторические аспекты развития пластиковой карты
В нашей современной жизни наличием банковского счета никого не удивишь, а с принципом работы пластиковой карты сейчас знаком почти каждый. Однако, метод платежных систем пережил долгий путь эволюции, прежде чем стал современным средством электронных расчетов. Что же такое банковская карта? Основное ...

Оценка кредитоспособности заемщика
Оценка кредитоспособности заемщика является одним из методов снижения риска кредитования. Кредитоспособность заемщика представляет собой способность к совершению сделки по предоставлению стоимости на условиях возвратности, срочности и платности, или, другими словами, способность к совершению кредит ...

Факторинг
Факторинг (от англ. factoring – «посредник») – это особый вид коммерческой операции, близкий к кредитованию, альтернативный ему, имеющий свои особенности. Факторинг подразумевает посредничество банка (или факторинговой компании) при купле-продаже или поставках продукции одним предпринимателем друго ...

Главное на сайте

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.banklesson.ru