Основные расходы на внедрение системы связаны с временными затратами сотрудников на разработку ССП (участие в семинарах, обсуждениях, интервью), а также с затратами на внедрение/настройку соответствующего программного обеспечения. Основную долю в организационно-экономических затратах коммерческого банка на внедрение системы сбалансированных показателей филиальной сети составляют расходы на внедрение программных продуктов, обеспечивающих техническую эксплуатацию системы. Необходимо также учитывать, что, при внедрении программного обеспечения во всех филиалах, коммерческому банку придется также нести расходы на приобретение оборудования (в т.ч. серверов), обеспечивающего полноценную работу системы. В условиях широко развитой филиальной сети банка, эти затраты могут быть весьма существенны. Структура затрат на внедрение ССП в филиальную сеть банка представлена на рисунке 3.5.
Рисунок 3.5 – Структура затрат на внедрение ССП в банке с филиальной сетью
Помимо расходов на приобретение программ и оборудования, в процессе внедрения системы сбалансированных показателей, коммерческий банк также несет расходы по привлечению внешних консультантов и обучению сотрудников.
Автором был проведен расчет средней стоимости проекта по внедрению ССП в деятельность банка с филиальной сетью при условии, что банк приобретает программное обеспечение у внешнего контрагента, при этом услуги по интеграции и обслуживанию системы входят в стоимость ПО (табл. 3.3).
Таблица 3.3 – Расчет средней стоимости проекта по внедрению ССП банком (в год)
№ |
Наименование расхода |
Ед. измерения |
Необходимое кол-во единиц |
Стоимость за ед., руб. |
Объем затрат, руб. |
ЕДИНОВРЕМЕННЫЕ ЗАТРАТЫ | |||||
1. |
выбор ПО и подготовка договоров на закупку |
Чел/час |
13 |
350 |
4 550 |
2. |
настройка системы |
Чел/час |
125 |
350 |
43 750 |
3. |
тестирование системы |
Чел/час |
80 |
350 |
28 000 |
4. |
интеграция новой системы с другими приложениями |
Чел/час |
65 |
350 |
22 750 |
6. |
разработка документации |
Чел/час |
47 |
350 |
16 450 |
7. |
обучение пользователей |
Руб. |
13 человек |
15 000 |
195 000 |
КАПИТАЛЬНЫЕ ЗАТРАТЫ | |||||
8. |
приобретение программного обеспечения |
Руб. |
10 раб. мест |
90 000 |
900 000 |
9. |
приобретение оборудования для установки ПО |
Руб. |
1 000 000 |
1 000 000 | |
10. |
установка, монтаж нового оборудования, системного ПО |
Руб. |
100 000 |
100 000 | |
ПЕРИОДИЧЕСКИЕ ЗАТРАТЫ | |||||
11. |
техническая поддержка оборудования, системного и прикладного ПО |
Чел/час |
80 |
350 |
28 000 |
12. |
амортизация оборудования и ПО |
Руб. |
200 000 |
200 000 | |
13. |
обучение новых сотрудников |
Руб. |
5 |
15 000 |
75 000 |
14. |
разработка новых форм отчетов |
Чел/час |
13 |
350 |
4 550 |
15. |
внесение в систему изменений, связанных с требованиями законодательства |
Чел/час |
45 |
350 |
15 750 |
Еще по теме:
Структура рынка ценных бумаг
Рынок ценных бумаг имеет свою собственную структуру
, которая состоит из следующих компонентов: 1 субъекты рынка – участники рынка; 2 объекты рынка – ценные бумаги; 3 собственно рынок – операции на рынке; 4 система регулирования и контроля рынка ценных бумаг; 5 инфраструктура рынка (правовая, инфор ...
Экономическая сущность, субъекты и объекты кредитования
Кредит - это разновидность экономической сделки, договор между юридическими и физическими лицами о займе или ссуде, где один из партнеров (кредитор) предоставляет другому (заемщику) денежные средства на определенный срок с условием возврата эквивалентной стоимости, с оплатой этой услуги в виде проц ...
Обеспечение безопасности на рабочем месте
Рабочее место – это система функционально и пространственно организованных технических средств и предметов труда, обеспечивающая условия для успешного решения работником поставленной перед ним задачи. Проектирование рабочих мест, снабженных ЭВМ, относится к числу важных проблем эргономического прое ...