Юридическое и физическое лицо вправе обратиться в уполномоченный орган с заявлением о выдаче разрешения на открытие банка. К заявлению прилагаются следующие документы: учредительные документы банка, сведения об учредителях, бизнес-план создаваемого банка, организационная структура, положения о службе внутреннего аудита, кредитном комитете и др.
Разрешение на открытие банка имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом решения о выдаче банку лицензии на проведение банковских операций.
Для получения лицензии на проведение банковских операций заявитель в течение 1 года со дня государственной регистрации должен:
1) выполнить все организационно-технические мероприятия;
2) оплатить объявленный уставный капитал.
Лицензия на проведение банковских операций выдается на неограниченный срок, не подлежит передаче третьим лицам.
Схематический порядок создания банка:
n Подготовительная работа учредителей
n Регистрация в Книге государственной регистрации
n Получение лицензии Нац.Банка РК
Подготовительная работа
Требования к учредителям:
n Общие требования
n Количественные требования
n Качественные требования
Полное выполнение предварительных требований – залог устойчивости и эффективности банка
Качественные требования к учредителям:
n Надлежащие источники формирования банковского капитала (противодействие «дутым» капиталам и легализации незаконных доходов)
n Консенсус о целях и стратегии развития банка (залог будущей устойчивости управления)
n Учредители становятся клиентами банка (залог будущей финансовой устойчивости)
n Отсутствие исключительных привилегий и льгот для кого-либо из учредителей
n Невмешательство в оперативную деятельность банка
Разработка учредительных документов:
Банк в форме АО: устав, договор о создании АО
Подготовка регистрации:
n Подписание договора о создании банка, удостоверение документа нотариусом
n Внесение договора на рассмотрение в Нац. Банк РК
n Открытие в РКЦ временного (накопительного) р/с, куда зачисляется не менее 10% капитала банка
n Проведение учредительного собрания
Устав банка:
n Наименование банка
n Организационно-правовая форма
n Сведения об органах управления
n Местонахождение органов управления и обособленных подразделений
n Перечень банковских операций
n Размер уставного капитала, его формирование, резервы
n Обеспечение учета и сохранности документов
n Порядок ликвидации и реорганизации
Бизнес-план банка:
n Расчетный баланс на два года вперед (структура активов и пассивов с разбивкой по статьям)
n План расходов, доходов и прибыли на два года вперед
n Показатели выполнения банков обязательных нормативов на два года вперед
Регистрация:
n Заявление-ходатайство
n Учредительный договор
n Устав
n Протокол собрания учредителей
n Бизнес-план
n Документы об уплате регистрационной пошлины и лицензионного сбора
n Документы учредителей (копии регистраций, справки и пр.)
n Документы, подтверждающие источники взносов физических лиц
n Анкеты кандидатов на должности руководителей
Законодательные основы функционирования банков второго уровня в РК
Банковская деятельность в РК регулируется Конституцией и законодательством РК, международными договорами (соглашениями), заключенными РК, а также нормативными правовыми актами Национального банка РК, Агентства РК по государственному регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций издаваемыми на основании и во исполнение законодательных актов и указов Президента РК по вопросам, отнесенным к его компетенции.
Основными законодательными документами, регулирующими банковскую деятельность в Республике Казахстан являются:
Еще по теме:
Функции рынка ценных бумаг
Рынок ценных бумаг является частью финансового рынка и в условиях развитой экономики выполняет ряд важнейших макро- и микроэкономических функций. Можно выделить следующие основные функции рынка ценных бумаг: учетная, контрольная, сбалансирования спроса и предложения, стимулирующая, перераспределите ...
Принятие решений в условиях риска и неопределенности
При рассмотрении конкурентного рынка мы создаем абстрактную модель со всеми условностями, присущими этой модели. В том числе мы предполагаем, что информация в таком рынке распределена симметрично, то есть все участники рынка обладают равным доступом к ней. Неопределенность отсутствует, а это позвол ...
Изменения в законодательстве о рынке ценных бумаг
В период 2007-2008 г. динамичное развитие рынка ценных бумаг сопровождалось работой ФСФР России по дальнейшему совершенствованию нормативной правовой базы регулирования рынка ценных бумаг. В соответствии со Стратегий ФСФР России были утверждены ведомственные нормативные правовые акты и совместно с ...