Признаки и элементы защиты банковской карты

Финансовая аналитика » Деятельность банков на рынке платежных карт » Признаки и элементы защиты банковской карты

Страница 2

· национальный заграничный паспорт либо заменяющий его доумент - для зарубежных граждан, временно находящихся Pоссийской Федеpации;

· вид на жительство в Pоссийской Федеpации - для зарубежных граждан и лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Pоссийской Федеpации.

На основании логотипа на лицевой стороне карты убеждается в том, что предъявленная карта входит в перечень обслуживаемых ПВН карт. Проверяет, не является ли карта региональной, срок действия карты, наличие подписи на панели для подписи на оборотной стороне карты.

Если карта не отвечает хотя бы одному из вышеперечисленных требований, Сотрудник ПВН обязан отказать предъявителю карты в выдаче наличных, объяснив причину отказа, и вернуть ему карту и документ, удостоверяющий личность.

Сотрудник ПВН должен убедиться в том, что карта не является поддельной. Нужно обратить внимание на фактурный вид карты: карта обязана иметь белый срез, не обязана иметь порезов, трещин, сколов, края карты не должны расслаиваться. Если карта не соответствует перечисленным требованиям, требуется более тщательное ее изучение. Нужно проверить наличие защитных элементов на лицевой и оборотной стороне карты и их соответствие требованиям определенной платежной системы.

Сотрудник ПВН обязан удостовериться в законности использования карты ее предъявителем: внешность предъявителя карты обязана соответствовать фотографии в документе и фотографии на карте (в случае наличия). В случае не соответствия Сотрудник обязан отказать предъявителю карты в проведении операции, вернув ему карту и документ. Имя и фамилия, проэмбоссированные на карте, должны соответствовать данным, указанным в документе. Допускается разница в написании имени и фамилии на карте и в документе, при условии, что при заполнении слипа Сотрудник ПВН обязан вписать в графу "удостоверение личности держателя" отличающиеся имя и фамилию из документа. Если Сотрудник ПВН сомневается согласно имени и фамилии на карте и в документе, он обязан отказать предъявителю карты в проведении операции, вернув ему карту и документ. Подпись на карте обязана соответствовать подписи в документе. Если в итоге сравнения подписи на карте и в документе у Сотрудника ПВН возникли подозрения, что подписи были сделаны различными лицами, он обязан отказать в проведении операции и вернуть предъявителю карту и документ. Если проверки проведены успешно, Сотрудник ПВН переходит к проведению операции выдачи наличных согласно с порядком, изложенном в и инструкции.

Сотрудник ПВН просит клиента предъявить карту и документ, удостоверяющий его личность, выполняет проверку действительности документа. Полученные карта и документы должны находиться в поле зрения клиента, но вне пределов его досягаемости до завершения операции.

При проведении операции в валюте Pоссийской Федеpации на электронном терминале с вводом ПИН-кода на сумму, не превышающую лимит, предъявление документа, удостоверяющего личность клиента, не нужно. При проведении операции в долларах США самостоятельно от суммы операции, либо в валюте Pоссийской Федеpации на сумму, превышающую лимит, обязательно предъявление документа, удостоверяющего личность держателя карты. Сотрудник ПВН имеет право потребовать предъявление документа, если у него возникли подозрения в подлинности карты либо настороженного поведения клиента.

Предъявляемым документом обязан быть:

· внутренний общегражданский паспорт либо заменяющий его документ (удостоверение личности офицера, военный билет, паспорт моряка), общегражданский заграничный паспорт - для граждан Pоссийской Федеpации

· национальный заграничный паспорт либо заменяющий его доумент - для зарубежных граждан, временно находящихся Pоссийской Федеpации

· вид на жительство в Pоссийской Федеpации - для зарубежных граждан и лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Pоссийской Федеpации.

На основании логотипа на лицевой стороне карты убеждается в том, что предъявленная карта входит в перечень обслуживаемых ПВН карт. Проверяет, не является ли карта региональной, срок действия карты, наличие подписи на панели для подписи на оборотной стороне карты.

Если карта не отвечает хотя бы одному из вышеперечисленных требований, Сотрудник ПВН обязан отказать предъявителю карты в выдаче наличных, объяснив причину отказа, и вернуть ему карту и документ, удостоверяющий личность.

Сотрудник ПВН должен убедиться в том, что карта не является поддельной. Нужно обратить внимание на фактурный вид карты: карта обязана иметь белый срез, не обязана иметь порезов, трещин, сколов, края карты не должны расслаиваться. Если карта не соответствует перечисленным требованиям, требуется более тщательное ее изучение. Нужно проверить наличие защитных элементов на лицевой и оборотной стороне карты и их соответствие требованиям определенной платежной системы.

Сотрудник ПВН обязан удостовериться в законности использования карты ее предъявителем: внешность предъявителя карты обязана соответствовать фотографии в документе и фотографии на карте (в случае наличия). В случае не соответствия Сотрудник обязан отказать предъявителю карты в проведении операции, вернув ему карту и документ. Имя и фамилия, проэмбоссированные на карте, должны соответствовать данным, указанным в документе. Допускается разница в написании имени и фамилии на карте и в документе, при условии, что при заполнении слипа Сотрудник ПВН обязан вписать в графу "удостоверение личности держателя" отличающиеся имя и фамилию из документа. Если Сотрудник ПВН сомневается согласно имени и фамилии на карте и в документе, он обязан отказать предъявителю карты в проведении операции, вернув ему карту и документ. Подпись на карте обязана соответствовать подписи в документе. Если в итоге сравнения подписи на карте и в документе у Сотрудника ПВН возникли подозрения, что подписи были сделаны различными лицами, он обязан отказать в проведении операции и вернуть предъявителю карту и документ. Если проверки проведены успешно, Сотрудник ПВН переходит к проведению операции выдачи наличных согласно с порядком, изложенном в и инструкции.

Страницы: 1 2 

Еще по теме:

Регулирование валютного курса
За поведением центральных банков на валютном рынке проследить непросто. Они не обязаны афишировать свою деятельность, а на практике большинство умалчивает о характере проводимых операций. Исключение составляют единицы, например, Швейцарский национальный банк, который публикует информацию об интерве ...

Факторинг
Факторинг (от англ. factoring – «посредник») – это особый вид коммерческой операции, близкий к кредитованию, альтернативный ему, имеющий свои особенности. Факторинг подразумевает посредничество банка (или факторинговой компании) при купле-продаже или поставках продукции одним предпринимателем друго ...

Виды рисков и их оценка
Риск — величина непостоянная. Его изменения во многом обусловлены изменениями в экономике, а также рядом других факторов. Страховое общество должно постоянно следить за развитием риска: ведутся соответствующие статистический учет, анализ и обработка собранной информации. Исходя из полученной информ ...

Главное на сайте

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.banklesson.ru